Σε αυτό το άρθρο, απαντάμε στο ερώτημα αν μπορείτε να καταθέσετε απεριόριστα μετρητά στη Γερμανία, αν δεν υπερβαίνετε τα όρια που απαιτούν απόδειξη.
Κατάθεση χρημάτων χωρίς απόδειξη: Πόσο συχνά επιτρέπεται;
Πρώτα απ’ όλα, δεν υπάρχει νομοθετημένο ανώτατο όριο για καταθέσεις μετρητών σε λογαριασμό στη Γερμανία.
Θεωρητικά, μπορείτε να καταθέσετε απεριόριστα χρηματικά ποσά.
Ωστόσο, οι τράπεζες είναι υποχρεωμένες να ζητούν απόδειξη προέλευσης από τον πελάτη εάν το ποσό της κατάθεσης υπερβαίνει τα 10.000 ευρώ για τους υφιστάμενους πελάτες και τα 2.500 ευρώ για τους περιστασιακούς πελάτες.
Αυτό γίνεται κυρίως για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.
Ωστόσο, αυτό δεν σημαίνει ότι δεν απαιτείται απόδειξη για μικρότερα ποσά.
Αυτό συμβαίνει επειδή οι τράπεζες μπορούν να αποφασίσουν κατά τη διακριτική τους ευχέρεια αν θα ζητήσουν απόδειξη προέλευσης για μικρότερα ποσά.
Αυτό ισχύει ιδίως εάν γίνονται πολλές καταθέσεις σε τακτική βάση που αθροίζουν ένα μεγάλο ποσό.
Επομένως, είναι αδύνατο να πούμε αν και πότε οι τράπεζες θα κάνουν πιο λεπτομερείς ερωτήσεις ή θα ζητήσουν απόδειξη προέλευσης όταν γίνεται μια κατάθεση.
Επομένως, δεν είναι επίσης δυνατόν να δοθεί ένας γενικός αριθμός για το πόσο συχνά μπορείτε να καταθέτετε χρήματα χωρίς απόδειξη.
Ενώ ορισμένοι πελάτες μπορεί να έρθουν σε επαφή με την τράπεζα όταν κάνουν την πρώτη τους κατάθεση, αυτό μπορεί να μην συμβεί ποτέ με άλλους.
Οι τράπεζες χρησιμοποιούν διάφορες τεχνικές και μη τεχνικές μεθόδους για να αναγνωρίζουν ύποπτες καταθέσεις.
Εάν μια συγκεκριμένη κατάθεση δεν ταιριάζει με τη συνήθη συμπεριφορά ενός πελάτη, αυτό μπορεί να είναι αρκετό για να καταστήσει την τράπεζα ύποπτη.
Τι χρησιμεύει ως απόδειξη προέλευσης;
Εάν ένας πελάτης θέλει να κάνει μια κατάθεση μετρητών και του ζητηθεί απόδειξη της προέλευσης των χρημάτων, μπορεί να προσκομίσει διάφορα έγγραφα.
Σε αυτά περιλαμβάνονται, για παράδειγμα, μια κατάσταση τρεχούμενου λογαριασμού από άλλον τραπεζικό λογαριασμό του πελάτη που δείχνει την πληρωμή σε μετρητά, ή μια κατάσταση λογαριασμού από τρίτο πρόσωπο, εάν ενεργεί για λογαριασμό του εν λόγω προσώπου.
Απαιτούνται πρόσθετα έγγραφα και πληροφορίες σχετικά με το τρίτο μέρος.
Οι αποδείξεις πληρωμής από άλλες τράπεζες ή τα βιβλιάρια ταμιευτηρίου του πελάτη που δείχνουν την πληρωμή σε μετρητά μπορούν επίσης να χρησιμεύσουν ως απόδειξη.
Επιπλέον, οι αποδείξεις πωλήσεων και τιμολογίων, όπως από την αγορά αυτοκινήτου ή την πώληση χρυσού, αποτελούν επίσης έγκυρη απόδειξη.
Οι αποδείξεις από συναλλαγές σε ξένο νόμισμα που αφορούν ξένα νομίσματα, οι διαθήκες που εκδίδονται από δικαστήριο κληρονομίας και οι συμφωνίες και κοινοποιήσεις δωρεάς αποτελούν επίσης παραδεκτά έγγραφα.
Δεν υπάρχει απόδειξη προέλευσης: Τι συμβαίνει;
Εάν κάνετε κατάθεση μετρητών και η τράπεζα σας ζητήσει απόδειξη προέλευσης αλλά δεν την προσκομίσετε, αυτό μπορεί να έχει διάφορες συνέπειες.
Το πώς ακριβώς θα κινηθεί η τράπεζα εξαρτάται από την εκάστοτε περίπτωση.
Συνεπώς, τα παρακάτω μέτρα παρέχουν μόνο μια ενδεικτική επισκόπηση των πιθανών συνεπειών.
Αναφορά ύποπτης συναλλαγής: Η τράπεζα θα μπορούσε να αναφέρει την ύποπτη συναλλαγή στις αρμόδιες αρχές.
Μπλοκάρισμα λογαριασμού: Σε ορισμένες περιπτώσεις, η τράπεζα θα μπορούσε να μπλοκάρει προσωρινά τον λογαριασμό μέχρι να ολοκληρωθούν περαιτέρω έρευνες ή μέχρι να υπάρξουν επαρκείς πληροφορίες σχετικά με την προέλευση των χρημάτων.
Απόρριψη της συναλλαγής: Εάν η τράπεζα δεν είναι ικανοποιημένη με τις πληροφορίες που παρέχονται ή εάν δεν μπορείτε να προσκομίσετε αποδείξεις, η τράπεζα μπορεί να απορρίψει την κατάθεση.
Τερματισμός της επιχειρηματικής σχέσης: Σε σοβαρές ή επαναλαμβανόμενες περιπτώσεις, η τράπεζα μπορεί να τερματίσει εντελώς την επιχειρηματική σχέση μαζί σας.
Νομικές συνέπειες: Εάν υπάρχει υποψία ότι τα χρήματα προέρχονται από παράνομες πηγές ή συνδέονται με εγκληματική δραστηριότητα, θα μπορούσατε επίσης να αντιμετωπίσετε νομικές συνέπειες. Αυτό μπορεί να περιλαμβάνει έρευνες, πρόστιμα ή ακόμη και ποινική δίωξη.
GRland.info – Μην μαθαίνεις τα νέα τελευταίος!
Κάνε Like στη σελίδα μας στο Facebook και ενημερώσου πρώτος για όλες τις τελευταίες εξελίξεις. Έγκαιρη, έγκυρη και ανεξάρτητη ενημέρωση. Όλες οι τελευταίες Ειδήσεις από τη Γερμανία, την Ελλάδα και τον κόσμο, τη στιγμή που συμβαίνουν.
