Αναμένεται απόφαση της ΕΕ: Έρχεται ανώτατο όριο μετρητών στην Ευρώπη;

Η Γερμανία θεωρείται χώρα με μετρητά. Μέχρι σήμερα δεν υπήρχε ανώτατο όριο για την πληρωμή με χαρτονομίσματα και κέρματα. Μια απόφαση της ΕΕ θα το αλλάξει αυτό στο μέλλον…

Στην ΕΕ θα ισχύει στο μέλλον ένα ανώτατο όριο μετρητών. Στις Βρυξέλλες, τα κράτη μέλη αποφάσισαν όριο 10.000 ευρώ για πληρωμές με μετρητά, καθώς και περαιτέρω κανόνες κατά του ξεπλύματος χρήματος και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, σύμφωνα με δελτίο Τύπου.

Το όριο μετρητών θα ισχύει επομένως σε τρία χρόνια – αλλά όχι για συναλλαγές μεταξύ δύο ιδιωτών, κανένας από τους οποίους δεν ασχολείται επαγγελματικά με το αντίστοιχο αντικείμενο πώλησης.

Σύμφωνα με τις πληροφορίες, οι εθνικές κυβερνήσεις μπορούν επίσης να ορίσουν χαμηλότερο ανώτατο όριο.

Στη Γερμανία, επί του παρόντος δεν υπάρχει όριο για πληρωμές με χαρτονομίσματα και κέρματα.

Ωστόσο, όποιος επιθυμεί να πληρώσει ποσά άνω των 10.000 ευρώ με μετρητά πρέπει να ταυτοποιείται και να αποδεικνύει από πού προέρχονται τα χρήματα.

Ο έμπορος λιανικής υποχρεούται να καταγράφει και να αποθηκεύει αυτές τις πληροφορίες.

Οι νέοι κανονισμοί παρέχουν επίσης στις υπηρεσίες οικονομικών ερευνών – οι οποίες στη Γερμανία αποτελούν μέρος των τελωνειακών αρχών – περισσότερες εξουσίες για την ανάλυση και την αποκάλυψη περιπτώσεων νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και για την αναστολή ύποπτων συναλλαγών.

Εκτός από τις τράπεζες και τα καζίνο, οι έμποροι λιανικής πώλησης ειδών πολυτελείας και οι πάροχοι κρυπτογραφικών περιουσιακών στοιχείων άνω ορισμένων ποσών θα πρέπει επίσης να ελέγχουν τους πελάτες τους και να αναφέρουν ύποπτες δραστηριότητες.

Υπό ορισμένες προϋποθέσεις, οι επαγγελματικοί ποδοσφαιρικοί σύλλογοι και οι πράκτορες θα είναι επίσης υποχρεωμένοι να παρακολουθούν τις συναλλαγές.

Στη Φρανκφούρτη σχεδιάζεται μια νέα αρχή για την παρακολούθηση των κανόνων: η «Αρχή καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες» (AMLA). Η εν λόγω αρχή αναμένεται να ξεκινήσει τη λειτουργία της στα μέσα του επόμενου έτους και, μεταξύ άλλων, θα συντονίζει και θα υποστηρίζει τις εθνικές εποπτικές αρχές.

Η Φρανκφούρτη επικράτησε έναντι οκτώ άλλων ευρωπαϊκών πρωτευουσών για τη θέση αυτή.

Το Κοινοβούλιο της ΕΕ είχε ήδη ανοίξει το δρόμο για τους νέους κανονισμούς στα τέλη του περασμένου μήνα.

Τα νομικά κείμενα πρέπει τώρα να δημοσιευθούν στην Επίσημη Εφημερίδα της ΕΕ για να μπορέσουν να τεθούν σε ισχύ.

GRland.info – Μην μαθαίνεις τα νέα τελευταίος!